最近我看到一篇很有趣的文章——《被拋棄的概率權》,作者叫老喻,是一位加拿大華人,他在文中提出了一個叫「概率權」的概念,很有意思。

 

1

我們先來看一道選擇題。

假設你現在面對兩個按鈕:

如果你按下第一個按鈕,直接給你一百萬美元;

如果按下第二個按鈕,你有一半的機會拿到一億美元,當然還有一半機會什麼都沒有。

這兩個按鈕只能選一個,你選哪個?

 

我拿這道題在辦公室里同事當中測試了一下,大部分人都選擇直接拿一百萬美元走人。因為這本來就是飛來橫財,拿了入袋為安。

而另一個選項一億美元,萬一按下去,什麼都拿不到呢?我的小心臟啊,根本承受不了這個損失。

這麼選的人,風險偏好比較小。

當然,也有人選擇按第二個按鈕的,這種人風險偏好比較大。他們的理由也很簡單,反正是飛來橫財,那不如賭一把。

那我就繼續追問:你這麼選的話,如果正好落在那不幸的50%上,什麼都拿不到,你會特別懊悔和心疼嗎?

他們想想說,好像也有點,連一百萬美元那隻煮熟的鴨子也飛了啊。

 

2

那正確答案是什麼呢?

當然是選有50%的機會拿到一億美元。但是,我給出的理由不一樣。

一個熟知現代社會規則的人,會這麼處理:

第二個按鈕,如果按下去有50%的機會拿到一億美元,那麼按照概率,這個按鈕的選擇權價值就是5000萬美元。

我承受不了這個損失,那好,我把這價值5000萬的機會賣給一個有能力去賭的人,比如說用2000萬美元跟他成交。那對於買的人來說,用2000萬美元買一個價值5000萬美元的概率權,在賬面上是非常划算的。

而你現在有2000萬美元了,是不是比選第一個100萬美元強得多?

好,你可能會說,我找不到願意賭那麼大的人。

那我們優化一下上面的方案——找一個比你有錢的人,你說:「我把這個選擇權賣給你,但是首付100萬美元,如果你中了一個億,我要求再分成一半,你覺得怎麼樣?」

對你來說,100萬美元他作為首付給你,已經落袋為安了,剩下就讓他去賭個運氣,反正也比第一個選擇強。

而對買家來說呢,他是拿100萬美元的成本去賭5000萬美元的一半概率,這個買賣他也非常划算,他會幹的。

接著往下想,這個方案還有沒有更近一步優化的空間呢?

還有,當然那就更複雜了。

比如,把這個選擇權切碎了發行彩票,這樣就更是穩賺不賠,當然這個普通人就幹不了了,得有政府授權。

 

3

聽到這裡,你可能會覺得有點奇怪:

開始的時候,我面對的選擇,明明一個是確定的,一個是不確定的。可是這不確定的最後怎麼就變得確定了呢?而且收益要高得多呢?

對啊,這個例子裡面,藏了這個世界一個絕大的秘密,就是——窮人思維和富人思維的區別。請注意,我這裡說的是窮人思維和富人思維,而不是指窮人和富人。

我們人生在世,時時刻刻都面對各種各樣的選擇。每一個選擇背後,都有成和敗的概率。

窮人思維,就傾向於拿到確定的東西,他不要概率權。

而富人思維正好相反,每次選擇的時候都願意根據成功的概率來下注,不管每一次的成敗、輸贏,他一直都堅持這麼下注。

請注意,珍視概率權,不是讓你去賭,而是跳出自己的直覺本能,用概率的思維去思考自己的每一個選擇。

如果概率權算得過賬來,那就勇敢去下注,比如說用100萬美元的價格去試試50%的機會拿到一億美元的概率權。

從直覺上來看,雖然有風險,但是在概率思維看來,這已經是划算得不能再划算的買賣了。

 

4

窮人不珍視概率權,不是不去賭,他們反而更容易去賭一些極小概率的事情。比如花錢買彩票,兩塊錢兩塊錢地買,想博一個發財夢。

但是明白彩票原理的人都知道,這成功的可能性幾乎為零。

而組織銷售彩票的人,他是按照概率思維來設計這個機制和遊戲的,他們反而是穩賺不賠的。所以你看,就彩票這件事來說,是窮人在補貼富人。

舉個例子,你看富人是怎麼想的。

扎克伯格,Facebook的老闆,他當年剛創立Facebook公司4個月,就有人出價1000萬美元要收購他的公司,兩年後,雅虎公司出價10億美元收購。

其間當然還有很多次機會,谷歌、新聞集團等等都曾經有過收購意向,每次出價對於當時的扎克伯格來說,都是一次大發橫財、從此可以花天酒地的機會,但是每一次扎克伯格都拒絕了。

你是馬上就拿到10個億,還是以百分之幾的可能性,也就是概率,在數年之後拿到1000個億?這是一個選擇,你看,扎克伯格面對的這個選擇,跟我們今天剛開始舉的那兩個按鈕的例子是不是很像?

幾年之後,另一家創業公司Snapchat用類似的方式拒絕了扎克伯格的30億美元收購的邀請。

這就是矽谷的精神之一,它可不僅僅是發財夢,它是一種財富觀,是一種雄心壯志,是一種對概率權的把握。

 

5

我創業幾年,說實話剛開始也是不太理解那些風險投資人的邏輯。

一個創業項目,看起來不是很靠譜,沒有任何確定性,投資人居然就敢成百萬、上千萬、上億的錢白給創業者花,而且還只佔很少的股份。按照直覺思維來看,這些投資人不是瘋了嗎?

但其實,這是因為人家風險投資人看世界,和我們普通人的角度不一樣——

他們是看概率權的。

一個創業公司,剛開始可能沒有盈利,但是投資人已經把這個行業的前途,這個創業者、創業團隊的素質和未來的市場風險等等都用概率思維給算過了,給出了一個估值。

這個估值雖然是紙面財富,但是它包含了一系列概率的算計,它是真實的市場定價。風險投資人他就這麼一直下注,一直下注,下了很多次之後,只要有一次大賺,就全部回來了。

所以,風險投資不是外面看起來的那樣,是賭博,是猜鋼鏰,它是有一個精密演算法的財富遊戲。

 

6

那怎麼擺脫窮人思維,把握概率權呢?

我剛才提到的那篇文章中就說到,我們普通人最缺乏的,其實不是錢,而是有一個老爸隨時隨地告訴我,你很牛。

那為什麼書香門第或者財富世家會出一大串的牛人,除了基因、資源這方面的原因,可能還有以下幾個原因:

(1)你從小就有足夠高的參照點,不會被小利益勾走,更能承受風險(其實是低概率的),從而捕獲高回報。

就像最開始的例子,如果你家裡已經有了1000萬美元,你對那白來的100萬美元就沒有那麼饑渴,你受到的誘惑就沒有那麼大。

(2)身邊一群人的示範效應,你老爸、叔叔、伯伯會不斷告訴你要往前看,你行的,你是很牛的,你的出息絕不僅僅是現在這些。

(3)在這樣的環境里長大,你內心的理想、激情有更大的機會被點燃。

可惜,我們絕大多數人不會出生在書香門第或者是財富世家,那怎麼辦?

對,這就是這個世界留給每一個人的一道後門。

你可以通過學習,通過認知升級,通過改變自己的大腦,通過克服自己與生俱來的本能,認識概率權,掌握概率權。

要知道,這是我們腦子裡發生的事情,雖然它千難萬難,但是畢竟我們不需要任何額外的資源,沒有任何人能夠阻止它發生。

羅輯思維 2017-03-30/羅振宇

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